1. Theo dõi danh mục hợp đồng đầu tư tài chính
- Phần mềm cho phép khai báo và theo dõi toàn bộ danh mục hợp đồng đầu tư, bao gồm các hình thức đầu tư phổ biến của doanh nghiệp bảo hiểm như:
- Trái phiếu (chính phủ, doanh nghiệp),
- Tiền gửi tiết kiệm tại các tổ chức tín dụng,
- Chứng khoán (cổ phiếu, quỹ mở…),
- Hợp đồng vay hoặc cho vay với đối tác.
- Với mỗi hợp đồng, hệ thống lưu trữ và quản lý đầy đủ các thông tin:
- Mã hợp đồng, tên đơn vị phát hành, đối tác đầu tư,
- Ngày bắt đầu – ngày đáo hạn, loại hình đầu tư, phương thức tính lãi,
- Lãi suất (%), kỳ nhận lãi (hàng tháng/quý/cuối kỳ),
- Phương thức đáo hạn (tự động gia hạn, tất toán, chuyển tiếp…).
Hệ thống cho phép quản lý nhiều hợp đồng cùng lúc, phân nhóm theo loại hình đầu tư, ngân hàng, kỳ hạn… nhằm theo dõi và phân tích danh mục đầu tư hiệu quả.
2. Quản lý chi tiết gốc – lãi
Phần mềm theo dõi và ghi nhận:
- Số tiền gốc đã đầu tư theo từng hợp đồng và thời điểm,
- Tiền lãi phải thu, lãi đã thu, lãi chưa thu và dự kiến thu theo chu kỳ nhận lãi đã khai báo,
- Tự động tính lãi đầu tư theo các phương thức: lãi cố định, lãi suất thả nổi, lãi lũy kế hoặc lãi cuối kỳ.
Hệ thống cập nhật lịch sử nhận lãi từng đợt để kế toán dễ dàng đối chiếu với sổ phụ ngân hàng và phản ánh doanh thu đầu tư kịp thời. Toàn bộ số liệu gốc – lãi được tổng hợp theo từng loại hình đầu tư, giúp ban tài chính đánh giá hiệu suất sử dụng vốn.
3. Quản lý tình trạng thực hiện và thời gian đáo hạn
Phần mềm quản lý trạng thái thực hiện của từng hợp đồng đầu tư:
- Hợp đồng đang hiệu lực,
- Hợp đồng đã đáo hạn và tất toán,
- Hợp đồng gia hạn hoặc chấm dứt sớm,
- Hợp đồng đang chờ xử lý hoặc bị treo do lỗi phát sinh.
Đồng thời, hệ thống hỗ trợ:
- Tự động cảnh báo đến hạn nhận lãi, đến hạn đáo hạn hợp đồng.
- Enables lọc danh sách các khoản sắp đến hạn, để bộ phận kế toán/chủ đầu tư chủ động xử lý, tái đầu tư hoặc quyết toán.
4. Báo cáo và đối chiếu
Hệ thống cung cấp các báo cáo quản trị theo yêu cầu:
- Báo cáo danh mục đầu tư theo kỳ hạn, lãi suất, đối tác.
- Báo cáo tình trạng thực hiện đầu tư: đang hoạt động, đã tất toán, chưa giải ngân…
- Báo cáo thu nhập đầu tư thực tế và dự kiến theo từng hợp đồng và tổng hợp toàn hệ thống.
- Báo cáo khoản lãi đã nhận, chưa nhận để hạch toán vào báo cáo tài chính.